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忘れちゃいけない旧NISAのこと

2026/2/5 お金のこと

2024年に登場した新NISAに目を奪われている間に、旧NISAのことをすっかり忘れていました。

2018年に始めたNISA口座の中身を2023年（2022年末）にロールオーバーしたので、そこから5年後の2027年末に非課税期間が終了します。

2027年中に売却しないで放置しておくと自動的に課税口座に移管され、その時点からの利益には20％の税金がかかることになるそうです。

旧NISA放置にご注意！実践編

2024年からのNISA（以下、新NISA）では非課税期間が無期限になりましたが、2023年までのNISA（以下、旧NISA）の非課税期間は、一般NISAで5年、つみたてNISAで20年と期間が設けられています。放置したまま非課税期間満了を迎えると自動で課税口座（特定口座／一般口座）へ払い出しされますので、ご自身の旧N...

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なので、今年〜来年にかけては旧NISAを順次売却して新NISA口座用の資金にするつもり。

とはいえ売却のタイミングがなかなか悩ましいです。さっさと現金化してしまうと値上がりの機会損失になりそうだし、かといって置いている間に暴落がきてせっかくの含み損を減らすことになったら悔しいし。

旧NISA口座で保有しているのは投資信託ばかりで、株のように「売りたい時が売り時」とはならないのが残念なところ。

とりあえず、3ヶ月ぐらいごとに少しずつ売却しては当面の資金にするって感じでいこうかなあと思っています。

旧つみたてNISAのほうも、非課税期間が20年あるからって安心していたら忘れそうで怖い怖い。数えてみたら最初の2019年分は非課税期間今年を入れて残り13年。直近の2023年分は17年。

その頃までちゃんと自力で金銭管理ができるのちょっと心配。

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